Чотири вразливості трейдера: основи ефективної біржової торгівлі за В'ячеславом Базилевим

Сучасне покоління трейдерів криптовалюти нагадує азартних гравців — їх поєднують прагнення до нових вражень та підвищена тривожність, зазначається в дослідженні, опублікованому цього року в журналі Financial Innovation. Згідно з цими даними, серед ризиків даної професії можна виділити можливі проблеми з психологічним здоров'ям, аж до депресії, викликані цілодобовою доступністю ринків та інтенсивним використанням соціальних медіа. Також спостерігаються поведінкові проблеми, такі як надмірні витрати та компульсивне відстеження цін. Від цих та інших ризиків залежить добробут не лише самих трейдерів, але й тих, хто їм довіряє.

Ми запросили В'ячеслава Базилева, підприємця та консультанта, експерта у сфері довірчого управління та торгівлі акціями і криптовалютами, оцінити значення людського фактора в трейдингу. В’ячеслав зробив блискучу кар'єру в Україні та продовжив свій успіх у США. Серед його досягнень – розробка власної системи оцінювання ринкових ордерів, що використовується в IT-агрегаторі для тисяч трейдерів по всьому світу, популярні освітні відеостріми, запатентовані курси та програмне забезпечення. Він також отримав звання "Найприбутковіший трейдер" на професійному конкурсі. Його досвід у трейдингу та управлінні активами інвесторів дає змогу глибоко аналізувати особисті якості, що впливають на успіх або невдачу.

-- В'ячеславе, маючи понад 15 років досвіду в професійній торгівлі валютами та цінними паперами, які ви вважаєте основні проблеми, пов'язані з людським фактором у трейдингу?

-- Відсутність дисципліни, поверхневе ставлення, жадібність і самовпевненість. це, мабуть, найнебезпечніші "вороги" в трейдингу. Дисципліна -- головне в нашій роботі, вона передбачає дотримання математично детально прописаного сценарію, доскональне розуміння того, що потрібно зробити, коли і як. Плюс психологічна стійкість -- коли знаєш, скільки можеш втратити і заробити, і заздалегідь до цього готовий. Без системності, заздалегідь підготовленого алгоритму чітко визначених дій буде хаотична поведінка, помилки й коливання в ухваленні рішень: зараз трейдер хоче купити, за секунду -- продати, а якщо отримує збиткову угоду, і ціна йде в ріст, швидко відкриває ще одну угоду на купівлю... Часті необдумані угоди ведуть до великих збитків і навіть повного банкрутства. Ще одна проблема -- небажання або невміння аналізувати свої помилки. Якщо ти здійснив збиткову угоду, потрібно розібратися, що послужило причиною, і як можна було зробити краще.

-- Національний конкурс Української Біржі "Найкращий приватний інвестор" удостоїв вас звання "Найприбутковішого трейдера". Чи стикалися ви особисто з проблемами дисципліни та безсистемності на шляху до цього?

-- Так, звісно, на початку кар'єри, поки я не виробив на досвіді власну систему. Наприклад, спочатку аналізую графік, за ним вибираю напрямки, прогнозую, куди може піти ціна. Якщо вона зростатиме, роблю купівлю, припустімо, по долару, і продаю по $1,20. Я це запланував і в угоду піду п'ятьма відсотками капіталу. Або навпаки, очікую, що ціна може піти проти мене під час купівлі, отже, буду готовий втратити сто доларів. Усе це має заздалегідь плануватися і реалізовуватися по пунктах: обдумав графік, зрозумів, що хочу робити, наприклад, заробляти на подорожчанні активів, вибрав криптомонету, визначив, якою сумою йду в угоду, і детально розписав: де я її продам у прибуток, якщо ціна піде проти мене, яких збитків зазнаю.

Однією з моїх помилок було те, що я часто укладав угоди, піддаючись азарту і бажаючи швидко компенсувати втрати. Це захоплення використовували досвідчені гравці на біржі, забираючи гроші у менш досвідчених трейдерів. Лише коли я почав аналізувати свої помилки, зрозумів причинно-наслідкові зв'язки й визначив чіткий порядок дій, мені вдалося позбутися проблем.

Ваші освітні програми, безкоштовні вебінари та онлайн-трансляції з трейдингу приваблюють приблизно 15 тисяч глядачів, що надає вам широкий спектр спостережень за спільнотою. Наскільки актуальною є проблема поверхневого підходу до трейдингу на сьогодні?

Вона залишається надзвичайно актуальною. Це помітно в поведінці багатьох трейдерів, і я намагаюся відразу виявити такі схильності у своїх учнів та обговорювати їх на курсах. Причина криється в людській природі. Багато хто лінується і прагне уникнути навчання, бажаючи просто слідувати чиїмось рекомендаціям, натиснути кнопку "купити-продати" і отримати прибуток. Вони не бажають розібратися, чому рекомендують саме так, чому ціна зростає або знижується. Багато хто сприймає це як гру або тоталізатор, вважаючи, що криптовалюта забезпечує сто відсотків прибутку на місяць і швидке збагачення. Насправді це важка праця, що поєднує аналітику, математику та психологію. Вона вимагає серйозного ставлення, ретельності та досвіду. Тут немає місця легковажності, і дуже важливо брати відповідальність за свої рішення. Навіть якщо тобі вдавалося заробляти певний час, але за першої ж помилки ти звинувачуєш зовнішні обставини, новини або інших людей, це призведе до банкрутства. Ти нічому не навчився, тоді як треба було лише розібратися.

-- Велика практика і системний аналіз ринку дали вам змогу розробити і запатентувати унікальні методи оцінки поведінки ринкової ціни. А чим небезпечне ставлення до біржі як до гри на удачу?

-- Тим що "гравець" піддає ризику весь свій капітал. Люди часом входять в угоди навіть із кредитним плечем і, намагаючись заробити підвищені відсотки щодня, програють. Непідготовлена стратегія веде до втрати всього рахунку на біржі. І цього можна уникнути, прописуючи сценарій, аналізуючи, переймаючи досвід у реальних практиків, які доводять компетентність результатами. Є наставники, зокрема я, є грамотні аналітики в інтернеті -- завжди можна знайти, у кого вчитися.

Однією з небезпечних рис, яку ви зазначили, є жадібність.

Вона часто пов'язується з життєвими обставинами. Люди приходять із певною сумою, яку їм дали на визначений період. Тобто вони беруть гроші в борг або в кредит і прагнуть за обмежений час збільшити свої кошти. Це безпосередньо впливає на їхню діяльність. Головне правило: не можна працювати з позиченими грошима або сімейними коштами, якщо немає згоди, наприклад, дружини. Важливо оперувати вільними фінансами, що дозволяє ризикувати, маючи запас на рік або два. І, звісно, ці гроші не повинні бути останніми, щоб їх можна було вільно використовувати. Як тільки трейдер бере кошти в борг, кредит або у родичів на обмежений термін, система руйнується.

-- А самовпевненість?

-- Через початкові досягнення. Людина може успішно закрити кілька угод, не аналізуючи ринкову ситуацію та свій досвід, і вважає, що вже все знає. Проте згодом вона збільшує ставки, вкладаючи в угоду не три-п’ять відсотків капіталу, а відразу двадцять, п’ятдесят або навіть весь рахунок, що призводить до втрат. Самовпевненість спричиняє різке збільшення ризику, до якого людина не готова ні математично, ні психологічно. Після цього настає нестабільність, нервозність, безліч хаотичних угод, які стають дедалі частішими та збитковішими, що врешті призводить до краху.

-- Хіба цього можна запобігти?

— Досягти успіху можна лише через аналіз і практику. Трейдеру необхідні як прибуткові угоди, так і збиткові. Важливо, щоб досвідчений наставник стежив за його діяльністю і надавав коригування. Можна бути обдарованим у математичному аналізі, оцінці цін і криптовалют, але психологічно неготовим до роботи з певними сумами грошей.

-- Усі ці якості -- вирок для трейдера?

-- Ні. Їх просто потрібно вчасно виявити. Більшість приходить на фінансові ринки з обмеженою кількістю грошей, працює з невеликим рахунком, і тренуватися на маленькому депозиті краще. За першими угодами вже видно людину. Я бачу, де вона купує, де продає, на своєму коучинг-курсі ставлю уточнювальні запитання, показую недоліки, посилюю переваги і даю систему, щоб будувати на цьому фундаменті. Звичайно, на таку роботу йде не один рік, хоча багато хто хоче розбагатіти за місяць. А це -- як виграти "золото" на Олімпіаді: ти не можеш місяць битися у дворі і відразу перемогти професійного боксера. Недоліки -- не привід йти з ринку. Можна самому шляхом проб і помилок прийти до системи, і це займе більше часу, а можна скоротити дорогу, переймаючи досвід у реальних практиків, які вже заплатили за це часом і грошима.

Отримавши багатий досвід і знання, ви розробили інноваційні продукти для підтримки роботи і навчання. Серед них відеокурс "Стакан" та платформа TradeFuck – сервіс, орієнтований на трейдерів для аналізу криптовалютного ринку. Обидва продукти удостоїлися патентів. Що робить їх унікальними?

Стисло кажучи, я досліджую обсяги грошових потоків у біржових котируваннях, їхнє розташування, час появи і зникнення. На основі цього аналізу я отримую уявлення про обсяги купівлі та продажу великими фондами і їхні цінові маніпуляції. Потім, як риба-прилипала, я слідую за ними, користуючись їхньою стратегією для власної вигоди.

-- За останні шість років навчання у вас пройшло понад тисячу осіб, переважна більшість з них торгують прибутково і залишаються вашими діючими клієнтами та передплатниками. І все-таки, ви когось відсіюєте?

-- Я не маю справи з нечесними трейдерами, які не беруть на себе відповідальність за помилки і не працюють зі своїми прорахунками. В інших випадках, якщо людина не лінива, все можна виправити і напрацювати. Я знаю багато історій успіху учнів, які починали з депозиту менше ніж 100 тисяч і через рік-два збільшували капітал більш ніж у 10 разів. Люди працюють зі мною по п'ять-шість років і нарощують як фінанси, так і психологічну стійкість. Це як у психоаналізі. Багато хто бачить проблему, але не хоче її вирішувати. Але ті, хто дійсно наполегливий, отримують у підсумку все.